تقرير سوق منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء 2025: كشف النقاب عن المحركات الأساسية للنمو، والتغيرات التكنولوجية، والفرص الاستراتيجية للخمسة أعوام المقبلة

• الملخص التنفيذي ونظرة عامة على السوق
• الاتجاهات التكنولوجية الرئيسية التي تشكل منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء
• تحليل المشهد التنافسي ولاعبين رئيسيين
• توقعات نمو السوق (2025–2030): معدل النمو السنوي المركب، الإيرادات، ومعدلات التبني
• التحليل الإقليمي: أمريكا الشمالية، أوروبا، منطقة آسيا والمحيط الهادئ، والأسواق الناشئة
• آفاق المستقبل: الابتكار، والتنظيم، والشراكات الاستراتيجية
• التحديات والفرص: التنقل في الالتزام، والإدماج، ومتطلبات العملاء
• المصادر والمراجع

الملخص التنفيذي ونظرة عامة على السوق

تعد منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء حلولاً تكنولوجية تمكّن المؤسسات المالية، والمستشارين، والشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية من تقديم خدمات إدارة الثروة الرقمية تحت علامتها التجارية الخاصة، دون الحاجة إلى تطوير بنية تحتية خاصة. توفر هذه المنصات وظائف أساسية مثل إدارة المحافظ، وتسجيل العملاء، والامتثال، والتقارير، والتكامل مع أمناء الحفظ، كلها قابلة للتخصيص وفقًا لعلامة العميل ومتطلبات سير العمل. تسريع الوقت المطلوب للوصول إلى السوق، وتقليل تكاليف التطوير، وتركز الشركات على استقطاب العملاء وتمييز الخدمات.

يشهد السوق العالمي لمنصات WealthTech ذات العلامة البيضاء نموًا قويًا، مدفوعًا بالتحول الرقمي في إدارة الثروة، وارتفاع الطلب على حلول الاستثمار الشخصية، وازدهار الشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية. وفقًا لـ Mordor Intelligence، من المتوقع أن تصل سوق منصات إدارة الثروة العالمية إلى 9.18 مليار دولار أمريكي بحلول عام 2028، مع نمو بمعدل نمو سنوي مركب قدره 13.2% من 2023 إلى 2028. تعتبر الحلول ذات العلامة البيضاء شريحة مهمة ضمن هذه السوق، حيث تسعى البنوك التقليدية ومديرو الأصول والوافدون الجدد إلى تحديث عروضهم دون تكبد تكاليف ومخاطر التطوير الداخلي العالية.

تشمل المحركات الرئيسية في عام 2025 الضغوط التنظيمية من أجل الشفافية والامتثال، والحاجة إلى التسجيل الرقمي القابل للتوسع، والتحول نحو نماذج استشارية هجينة تجمع بين الخبرة البشرية والأدوات الآلية. كما أن صعود المستثمرين من جيل الألفية وجيل Z، الذين يتوقعون تجارب رقمية سلسة، يعزز أيضًا من سرعة التبني. يقدم مزودون بارزون مثل additiv، وBambu، وObjectway عروضهم ذات العلامة البيضاء، مما يمكّن العملاء من إطلاق مستشارين آليين، ومحافظ ESG، وأدوات التخطيط القائمة على الأهداف مع حد أدنى من النفقات التقنية.

من الناحية الإقليمية، تبقى أمريكا الشمالية وأوروبا أكبر الأسواق، بينما تظهر منطقة آسيا والمحيط الهادئ أسرع نمو بسبب زيادة الثروة، وتحديث الأنظمة، وازدهار نظام التكنولوجيا المالية. الشراكات الاستراتيجية بين بائعي WealthTech والمؤسسات المالية القائمة شائعة، كما هو موضح في التعاونات مثل تكامل منصة Finastra ونشر مجموعة BaNCS Wealth من Tata Consultancy Services.

باختصار، تعيد منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء تشكيل المشهد التنافسي لإدارة الثروة في عام 2025، مما يتيح الابتكار السريع، وكفاءة التكاليف، وتعزيز تجارب العملاء. يبقى آفاق السوق إيجابية، مع استمرار الاستثمار والت consolidation المتوقعين مع تسارع الرقمنة عبر القطاع المالي.

الاتجاهات التكنولوجية الرئيسية التي تشكل منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء

تتطور منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء بسرعة، مدفوعة بتقارب التقدم التكنولوجي وتغير توقعات العملاء. في عام 2025، تشكل عدة اتجاهات تكنولوجية رئيسية المشهد التنافسي وقيمة العرض لهذه المنصات، مما يمكّن المؤسسات المالية، والشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية، والمستشارين من تقديم حلول إدارة الثروة الرقمية المتطورة تحت علاماتهم التجارية الخاصة.

• الهياكل المعمارية القائمة على واجهات برمجة التطبيقات (API): أصبحت منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء الحديثة تُبنى بشكل متزايد على هياكل مفتوحة ومرتبة حول واجهات برمجة التطبيقات، مما يتيح التكامل السلس مع الخدمات الخارجية، وأنظمة البنوك الأساسية، ومزودي البيانات الخارجيين. يعجّل هذا التوزيع من الوقت المطلوب للإصدار لميزات جديدة ويتيح للعملاء تخصيص العروض دون الحاجة إلى إعادة تطوير موسعة. اعتمد مزودون رائدون مثل additiv وBambu هذا النهج لدعم التوسع السريع والتشغيل البيني.
• التخصيص المدفوع بالذكاء الاصطناعي: تُعتبر الذكاء الاصطناعي وتعلم الآلة ذات أهمية مركزية في تقديم نصائح استثمارية مفرطة التخصيص، وإدارة المحافظ، وتفاعل العملاء. تستفيد المنصات من الذكاء الاصطناعي لتصنيف المخاطر، والتحليلات السلوكية، وإعادة التوازن التلقائي، مما يعزز كل من تجربة المستخدم ونتائج الاستثمار. وفقًا لـ Celent، فإن تخصيص الذكاء الاصطناعي هو أحد الأولويات الرئيسية لبائعي WealthTech في عام 2025.
• التمويل المدمج والبنوك المفتوحة: يتيح ظهور التمويل المدمج وواجهات برمجة التطبيقات المصرفية المفتوحة لمنصات العلامة البيضاء تقديم خدمات مالية متكاملة – مثل المدفوعات، والإقراض، والتأمين – ضمن رحلات إدارة الثروة. يوسع هذا الاتجاه السوق المتاح لمزودي WealthTech ويسمح للبنوك والشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية بتقديم حلول مالية شاملة، كما هو موضح في McKinsey & Company.
• البنية التحتية السحابية الأصلية: أصبح النشر السحابي الأصلي الآن معيارًا، حيث يوفر القابلية للتوسع، والأمان، وكفاءة التكاليف. تستفيد مزودات مثل Objectway وFinastra من المنصات السحابية لدعم العمليات العالمية، ومعالجة البيانات في الوقت الحقيقي، والامتثال التنظيمي.
• تكامل RegTech: مع تزايد التعقيد التنظيمي، تقوم المنصات ذات العلامة البيضاء بدمج حلول RegTech لأتمتة إجراءات اعرف عملائك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML)، ومراقبة المعاملات، وإعداد التقارير. يُقلل هذا من تكاليف الامتثال ويعزز الثقة لدى العملاء المؤسسيين، كما أشار Deloitte.

لا تعزز هذه الاتجاهات التكنولوجية قدرات منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء فحسب، بل تعيد أيضًا تعريف الديناميات التنافسية لإدارة الثروة الرقمية في عام 2025.

تحليل المشهد التنافسي ولاعبين رئيسيين

يتميز المشهد التنافسي لمنصات WealthTech ذات العلامة البيضاء في عام 2025 بالابتكار السريع، والشراكات الاستراتيجية، وزيادة تدفق كل من شركات التكنولوجيا المالية الراسخة والشركات الناشئة المرنة. تمكّن حلول WealthTech ذات العلامة البيضاء المؤسسات المالية، والمستشارين، بل والعلامات التجارية غير المالية من تقديم خدمات إدارة الثروة الرقمية المصممة وفقًا لعلاماتهم الخاصة، دون الحاجة إلى تطوير تقنية خاصة من البداية. يتم دفع هذا السوق من خلال زيادة الطلب على حلول الاستثمار الرقمية، وضغوط تنظيمية من أجل الشفافية، والحاجة إلى منصات قابلة للتوسع وفعالة من حيث التكلفة.

تشمل الشركات الرئيسية في هذا المجال Broadridge Financial Solutions، وadditiv، وBambu، وInvestCloud، وObjectway. لقد أسست هذه الشركات نفسها من خلال تقديم منصات مرنة، قائمة على واجهات برمجة التطبيقات، تدعم مجموعة من الخدمات، بدءًا من إدارة المحافظ وصناديق التوجيه الرقمي إلى تسجيل العملاء والامتثال التنظيمي.

• تستمر Broadridge Financial Solutions في توسيع عروضها الرقمية ذات العلامة البيضاء، مستفيدةً من تكاملها العميق مع المؤسسات المالية العالمية وبنيتها التحتية القوية للدعم. يُعد تركيزها على تحليلات البيانات والتخصيص المدفوع بالذكاء الاصطناعي عامل تمييز رئيسي في السوق.
• تُعتبر additiv معروفة بمجموعتها السحابية الرقمية للتمويل، التي تمكّن البنوك ومديري الثروات من نشر خدمات الاستثمار الرقمية بسرعة. ساعد التركيز على المعمارية المفتوحة وشراكات النظام البيئي في تعزيز مكانتها في أوروبا وآسيا والشرق الأوسط.
• Bambu، وهي شركة تكنولوجيا مالية مقرها سنغافورة، تتخصص في حلول توجيه الاستثمار ذات العلامة البيضاء. تُعرف منصتها بالتوزيع السريع وأدوات التخطيط المالي المدفوعة بالذكاء الاصطناعي، مما يجعلها شريكًا مفضلًا لكل من البنوك التقليدية والوافدين الجدد الرقميين.
• توفر InvestCloud منصة قابلة للتخصيص بدرجة عالية تركز على تفاعل العملاء الرقمي وأتمتة سير العمل. لقد عززت استراتيجيتها للاكتساب وقاعدتها الواسعة من العملاء موقفها كقائد في أسواق الولايات المتحدة والمملكة المتحدة.
• تقدم Objectway حلول إدارة ثروة واستثمار شاملة، مع قصة نجاح قوية في أوروبا. تُعرف عروضها ذات العلامة البيضاء بقابليتها للتوسع وقدرات التكامل مع الأنظمة القديمة.

تشهد السوق أيضًا زيادة في المنافسة من اللاعبين الناشئين والموردين المتخصصين الذين يستهدفون قطاعات معينة، مثل الاستثمار في ESG أو نماذج التوجيه الهجينة. مع سعي المؤسسات المالية إلى تمييز عروضها في مجال الثروة الرقمية، ستظل قدرة المنصات ذات العلامة البيضاء على تقديم تجارب مستخدم سلسة، والامتثال التنظيمي، والابتكار السريع عوامل تنافسية حاسمة في عام 2025.

توقعات نمو السوق (2025–2030): معدل النمو السنوي المركب، الإيرادات، ومعدلات التبني

من المتوقع أن يشهد السوق لمنصات WealthTech ذات العلامة البيضاء توسعًا كبيرًا بين عامي 2025 و2030، مدفوعًا بالتسارع الرقمي في قطاع الخدمات المالية وزيادة الطلب على حلول الاستثمار القابلة للتخصيص والقابلة للتوسع. وفقًا لتوقعات Grand View Research، من المتوقع أن تحقق سوق منصات إدارة الثروة العالمية – والتي تشمل الحلول ذات العلامة البيضاء – معدل نمو سنوي مركب يقدر بنحو 13% خلال هذه الفترة. يعزز هذا النمو زيادة اعتماد أدوات المشورة الرقمية بين البنوك والمستشارين الماليين المستقلين وشركات التكنولوجيا المالية التي تسعى لتعزيز تفاعل العملاء وكفاءة العمليات.

تشير توقعات الإيرادات إلى أن حجم سوق منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء قد يتجاوز 12 مليار دولار بحلول عام 2030، صعودًا من 5.2 مليار دولار المقدرة في عام 2025. يُعزى هذا الارتفاع إلى تزايد تفضيل المنصات الرقمية الموقعة المعتمدة التي تسمح للمؤسسات المالية بنشر خدمات جديدة بسرعة دون تطوير داخلي واسع. يُتوقع أن تحتفظ مناطق مثل أمريكا الشمالية وأوروبا بأكبر حصة سوقية، ولكن من المتوقع أن تظهر منطقة آسيا والمحيط الهادئ أسرع نمو، مدفوعة بزيادة ثروة الطبقة المتوسطة والدعم التنظيمي لمبادرات المالية الرقمية (MarketsandMarkets).

من المتوقع أن ترتفع معدلات التبني بين المؤسسات المالية التقليدية بشكل حاد، مع توقع أن يتجاوز أكثر من 60% من البنوك ومتخصصي الثروات من الحجم المتوسط إلى الكبير دمج حلول WealthTech ذات العلامة البيضاء في عروض خدماتهم بحلول عام 2030. يدعم هذه الاتجاه كذلك انتشار هياكل البرمجة المعتمدة على واجهات برمجة التطبيقات ونماذج النشر السحابية، مما يقلل من حواجز الدخول ويتيح التوسع السريع (Deloitte).

• معدل النمو السنوي المركب (2025–2030): ~13%
• حجم السوق المتوقع (2030): 12 مليار دولار وما فوق
• محركات النمو الرئيسية: التحول الرقمي، الطلب على التخصيص، الدعم التنظيمي، واعتماد السحابة
• أبرز الإقليمي: أسرع نمو في منطقة آسيا والمحيط الهادئ؛ وأكبر حصة في السوق في أمريكا الشمالية وأوروبا
• معدل التبني (2030): أكثر من 60% بين المؤسسات المالية متوسطة إلى كبيرة الحجم

باختصار، من المقرر أن يشهد سوق منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء نموًا كبيرًا حتى عام 2030، مع آفاق إيرادات قوية وانتشار واسع عبر مشهد الخدمات المالية العالمي.

التحليل الإقليمي: أمريكا الشمالية، أوروبا، منطقة آسيا والمحيط الهادئ، والأسواق الناشئة

تشكل الديناميكيات الإقليمية في سوق منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء مستويات متباينة من التبني الرقمي، والأطر التنظيمية، واحتراف نظم الخدمات المالية المتنوعة. في عام 2025، تقدم أمريكا الشمالية، وأوروبا، ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، والأسواق الناشئة كل منها فرصًا وتحديات محددة لمزودي وحاملي حلول WealthTech ذات العلامة البيضاء.

أمريكا الشمالية تظل أكبر وأكثر الأسواق نضوجًا لمنصات WealthTech ذات العلامة البيضاء. تعمل البنية التحتية القوية للتكنولوجيا المالية في المنطقة، والوعي الرقمي العالي، وقاعدة كبيرة من المستشارين الماليين المستقلين ومديري الثروات على دفع الطلب على حلول قابلة للتخصيص وقابلة للتوسع. وقد شجعت الوضوح التنظيمي من الهيئات مثل هيئة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية وهيئة تنظيم الصناعة المالية على الابتكار مع الحفاظ على حماية المستثمر. تواصل مزودي المنصات الرائدين مثل Orion Advisor Solutions وEnvestnet توسيع عروضهم ذات العلامة البيضاء، مع دمج تحليلات متطورة، وإدارة محفظة مدفوعة بالذكاء الاصطناعي، وميزات تسجيل عملاء سلسلة.

تتميز أوروبا بوجود مشهد تنظيمي مُجزأ، حيث يفرض الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق (ESMA) والهيئات المحلية توجيهات MiFID II وغيرها. دفع هذا التعقيد إلى زيادة الطلب على المنصات ذات العلامة البيضاء التي يمكن تخصيصها بسرعة والتكيف مع متطلبات الامتثال الخاصة بكل بلد. أدى صعود البنوك الرقمية ومديري الثروات، مثل N26 وRevolut، إلى تسريع الشراكات مع مزودي العلامات البيضاء لتوسيع العروض الاستثمارية. وفقًا لـ Statista، يُتوقع أن تنمو سوق إدارة الثروات الرقمية في أوروبا بمعدل نمو سنوي مركب يتجاوز 15% حتى عام 2025، حيث تلعب الحلول ذات العلامة البيضاء دورًا محوريًا في هذا التوسع.

• تعتبر منطقة آسيا والمحيط الهادئ تشهد تبني WealthTech سريع النماء، مدفوعًا بنمو الطبقة المتوسطة، واختراق الهواتف المحمولة العالي، والدعم التنظيمي للابتكار في التكنولوجيا المالية. تتصدر أسواق مثل سنغافورة وهونغ كونغ، حيث تشجع المنظمات التنظيمية مثل السلطة النقدية في سنغافورة على إنشاء بيئات اختبار ومبادرات banking open. يستخدم اللاعبون المحليون، بما في ذلك Bambu وQuantifeed، منصات العلامة البيضاء لخدمة مؤسسات تقليدية والوافدين الجدد الرقميين.
• الأسواق الناشئة (أمريكا اللاتينية، أفريقيا، الشرق الأوسط) في مرحلة مبكرة ولكنها تظهر إمكانيات قوية بسبب جهود زيادة الشمول المالي واستراتيجيات الاعتماد على الهواتف المحمولة. يتوقع أن تسهم تحديثات التنظيم والشراكات مع مزودي WealthTech العالميين في تسريع اعتماد منصات العلامة البيضاء، خاصة حيث تسعى البنوك المحلية والشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية إلى تقديم منتجات استثمار للسكان غير المخدومين (البنك الدولي).

باختصار، بينما تتصدر أمريكا الشمالية وأوروبا من حيث نضج السوق والاحترافية التنظيمية، تمثل منطقة آسيا والمحيط الهادئ والأسواق الناشئة الحدود التالية لمنصات WealthTech ذات العلامة البيضاء، مع دفع النمو من خلال التحول الرقمي وتوسيع قاعدتهم من المستثمرين.

آفاق المستقبل: الابتكار، والتنظيم، والشراكات الاستراتيجية

تشكل آفاق المستقبل لمنصات WealthTech ذات العلامة البيضاء في عام 2025 تفاعلًا ديناميكيًا بين الابتكار، وتطور الأطر التنظيمية، وتوسع الشراكات الاستراتيجية. مع سعي المؤسسات المالية والشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية لتقديم تجارب إدارة الثروة الرقمية السلسة والشخصية، من المتوقع أن تلعب حلول العلامة البيضاء دورًا رئيسيًا في تسريع الوقت اللازم للوصول إلى السوق وتقليل تكاليف التطوير.

يبقى الابتكار في مقدمة الأسبقيات، مع تعزيز الذكاء الاصطناعي (AI)، وتعلم الآلة، وتحليلات البيانات المتقدمة للجيل التالي من المنصات ذات العلامة البيضاء. تمكّن هذه التقنيات الإدارة الفائقة تخصيص المحافظ، والأمتثال الآلي، وتقييم المخاطر بشكل لحظي. في عام 2025، من المتوقع أن تصبح قدرات التمويل المدمج – مثل التكامل المباشر لمنتجات الاستثمار ضمن المنصات غير المالية – معيارًا، مما يوسع نطاق خدمات إدارة الثروة إلى شرائح جديدة من العملاء. بالإضافة إلى ذلك، سيسمح اعتماد واجهات البرمجة المفتوحة والهياكل المودولية بتخصيص أكبر وتقاربية، مما يمكّن المؤسسات المالية من تمييز عروضها دون الحاجة إلى تطوير داخلي مكثف.

من المتوقع أن تصبح التنظيمات أكثر صرامة وتعقيدًا، خاصة في مناطق مثل الاتحاد الأوروبي ومنطقة آسيا والمحيط الهادئ، حيث تعتبر خصوصية البيانات وحماية المستثمرين من الأولويات العليا. ستحتاج مزودات WealthTech ذات العلامة البيضاء إلى الاستثمار في محركات امتثال قوية ورقابة تنظيمية في الوقت الحقيقي لضمان الالتزام بالمعايير المتطورة مثل MiFID III وقانون مرونة العمليات الرقمية (DORA). ستظل القدرة على التكيف بسرعة مع التغيرات التنظيمية عاملاً تميزًا رئيسيًا، كما أشار كل من Deloitte وPwC في أحدث نظراتهم إلى صناعة السوق.

• ستتطلب زيادة الطلب على حلول الاستثمار المتوافقة مع ESG دمج المنصات لأدوات فرز وإعداد تقارير متطورة.
• قد تفتح جهود تنسيق التنظيم عبر الحدود أسواقًا جديدة ولكن ستحتاج أيضًا إلى أطر للامتثال مرنة.

ستزداد الشراكات الاستراتيجية كالبنوك ومديري الأصول والشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية للتعاون واستغلال قوة كل منها. سيتزايد تشكيل التحالفات بين مقدمي العلامة البيضاء ومجمعات البيانات، ومستشاري الروبو، ومنصات الاستثمار البديلة لتقديم حلول شاملة ومتعددة الجوانب. وفقًا لـ McKinsey & Company، فإن هذه الشراكات ضرورة لتوسيع التوزيع، والوصول إلى تقنيات جديدة، وتلبية التوقعات المتزايدة للمستثمرين ذوي الطابع الرقمي.

باختصار، سيكون المشهد في عام 2025 لمنصات WealthTech ذات العلامة البيضاء مُحددًا بالتقدم التكنولوجي السريع، والمرونة التنظيمية، ونظام التعاون، مما يجعل هذه الحلول من الممكنات المركزية لتحويل إدارة الثروة الرقمية.

التحديات والفرص: التنقل في الالتزام، والإدماج، ومتطلبات العملاء

تقوم منصات WealthTech ذات العلامة البيضاء بتحويل مشهد إدارة الثروة من خلال تمكين المؤسسات المالية، والمستشارين، والشركات الناشئة في التكنولوجيا المالية من نشر حلول استثمار رقمية مميزة بسرعة. ومع ذلك، مع تسارع التبني في عام 2025، يواجه القطاع تفاعلًا معقدًا من التحديات والفرص، خاصة في مجالات الامتثال التنظيمي، وتكامل التكنولوجيا، وتوقعات العملاء المتطورة.

تعقيد الامتثال
تزداد الضغوط التنظيمية عالميًا، حيث تقدم مناطق مثل الاتحاد الأوروبي والمملكة المتحدة والولايات المتحدة متطلبات صارمة لخصوصية البيانات، ومكافحة غسيل الأموال (AML)، وحماية المستثمرين. يجب على مقدمي العلامة البيضاء ضمان أن تكون منصاتهم قابلة للتكيف مع القوانين المحلية والدولية، وهي مهمة قد تتطلب موارد كبيرة. على سبيل المثال، تتطلب توجيهات MiFID II في الاتحاد الأوروبي وتنظيم أفضل مصالح هيئة SEC الأمريكية فحوصات استحقاق قوية وإفصاحات رسوم شفافة. تستثمر مقدمو مثل additiv وBroadridge Financial Solutions في محركات امتثال مرنة وأدوات إعداد تقارير آلية لمساعدة العملاء على التوجه إلى تغييرات التشريعات.

التكامل مع الأنظمة القديمة
لا تزال العديد من المؤسسات المالية تعتمد على أنظمة البنوك الأساسية القديمة وأنظمة إدارة المحافظ، مما يجعل التكامل السلس عقبة كبيرة. يجب على منصات العلامة البيضاء تقديم واجهات برمجة تطبيقات مرنة وحلول إدارة وساطة لت bridge بين التقنيات القديمة والجديدة. تعتبر القدرة على التكامل مع أدوات إدارة علاقات العملاء (CRM) الحالية، وإجراءات اعرف عملائك (KYC)، وأدوات إدارة المخاطر عامل تمييز رئيسي. تركز شركات مثل Finastra وTemenos على أطر العمل المصرفية المفتوحة والهياكل السحابية الأصلية لتسهيل onboarding البيانات والهجرة لعملائها.

تلبية تطلعات العملاء المتطورة
يتوقع العملاء النهائيون بشكل متزايد تجارب رقمية فائقة التخصيص، بما في ذلك خيارات الاستثمار في ESG، وتحليلات المحفظة في الوقت الحقيقي، والوصول المتكامل. يجب على منصات العلامة البيضاء تحقيق التوازن بين نشر الميزات بسرعة مع الأمان القوي والقابلية للتوسع. وفقًا لتقرير 2024 من Celent، فإن المنصات التي تمكن المستشارين من تخصيص رحلات العملاء ودمج خدمات التكنولوجيا المالية الخارجية تشهد معدلات تبني أعلى. بالإضافة إلى ذلك، فإن صعود الذكاء الاصطناعي التوليدي وتحليلات البيانات المتقدمة يتطلب من المزودين دمج الأتمتة الذكية والرؤى التنبؤية في عروضهم.

• الفرص: ترغب الشركات التي يمكنها تقديم حلول جاهزة للامتثال، وسهلة الاندماج، وقابلة للتخصيص بشكل كبير في تقديم نصيبها في السوق مع زيادة الطلب على إدارة الثروة الرقمية.
• التحديات: تتطلب التنقل في تجزئة التنظيم، والتغلب على قيود تكنولوجيا المعلومات القديمة، ومواكبة توقعات العملاء استثمارًا مستمرًا في التكنولوجيا والمواهب.

المصادر والمراجع

• Mordor Intelligence
• additiv
• Objectway
• Finastra
• Tata Consultancy Services
• Celent
• McKinsey & Company
• Deloitte
• Broadridge Financial Solutions
• InvestCloud
• Grand View Research
• MarketsandMarkets
• Financial Industry Regulatory Authority
• Orion Advisor Solutions
• Envestnet
• الهيئة الأوروبية للأوراق المالية والأسواق
• Statista
• السلطة النقدية في سنغافورة
• Quantifeed
• البنك الدولي
• Deloitte
• PwC
• Temenos