דו"ח שוק לפלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן 2025: חשיפת גורמי הצמיחה המרכזיים, שינויים טכנולוגיים והזדמנויות אסטרטגיות ל-5 השנים הבאות
- סיכום מנהלי וסקירת שוק
- מגמות טכנולוגיות מרכזיות המרכיבות את פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן
- ניתוח הנוף התחרותי והשחקנים המובילים
- תחזיות צמיחה בשוק (2025–2030): CAGR, הכנסות ושיעורי אימוץ
- ניתוח אזורי: צפון אמריקה, אירופה, APAC ושווקים מתעוררים
- מבט לעתיד: חדשנות, רגולציה ושותפויות אסטרטגיות
- אתגרים והזדמנויות: ניווט ברגולציה, אינטגרציה ודוחות לקוחות
- מקורות ו הפניות
סיכום מנהלי וסקירת שוק
פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן הן פתרונות טכנולוגיים המאפשרים למוסדות פיננסיים, יועצים וסטארטאפים בתחום הפינטק להציע שירותי ניהול השקעות דיגיטליים תחת המותג שלהם, מבלי לפתח תשתית קניינית. פלטפורמות אלו מספקות פונקציות בסיסיות כגון ניהול תיקים, קליטת לקוחות, רגולציה, דיווח ואינטגרציה עם נאמני כספים, כל זאת בהתאמה מותאמת אישית לצרכים המיתוגיים וזרימת העבודה של הלקוח. הגישה תחת שם מותג לבן מאיצה את זמן ההגעה לשוק, מפחיתה עלויות פיתוח ומאפשרת לחברות להתמקד ברכישת לקוחות ובבידול השירותים.
השווקים הגלובליים לפלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן חווים צמיחה מרשימה, המונעת משינוי דיגיטלי בתחום ניהול ההשקעות, מהביקוש ההולך ועולה לפתרונות השקעה מותאמים אישית, וכן מהפיצוץ של סטארטאפים בתחום הפינטק. על פי Mordor Intelligence, שוק פלטפורמות ניהול ההשקעות הגלובלי צפוי להגיע ל-9.18 מיליארד דולר עד 2028, עם צמיחה בקצב CAGR של 13.2% מ-2023 עד 2028. פתרונות תחת שם מותג לבן מהווים ס Segment משמעותי בשוק זה, כאשר בנקים מסורתיים, מנהלי נכסים ודורשי כניסה חדשים מחפשים לחדש את הצעותיהם מבלי לשאת עלויות וסיכונים גבוהים של פיתוח פנימי.
הגורמים המרכזיים בשנת 2025 כוללים לחצים רגולטוריים לשקיפות ולהתאמה, את הצורך בקליטה דיגיטלית ניתנת להרחבה, והשינוי למודלים ייעוציים היברידיים המשלבים ניסיון אנושי עם כלים אוטומטיים. עליית המשקיעים מדור המילניום ודור ה-Z, שצפויים לחוויות דיגיטליות חלקות, גם היא מאיצה את האימוץ. ספקים בולטים כמו additiv, Bambu, ו-Objectway מרחיבים את הצעותיהם תחת שם מותג לבן, ומאפשרים ללקוחות לשווק יועצי רובו, תיקים ESG וכלי תכנון מבוססי מטרות עם עלויות טכניות מינימליות.
באופן אזורי, צפון אמריקה ואירופה ממשיכים להיות השווקים הגדולים ביותר, עם אזור APAC שמראה את הצמיחה המהירה ביותר בזכות עושר הולך ומתרקם, מודרניזציה רגולטורית ואקוסיסטם מתפתח בתחום הפינטק. שותפויות אסטרטגיות בין ספקי WealthTech למוסדות פיננסיים קיימים נפוצות, כפי שנראה בשיתופי פעולה כמו אינטגרציות הפלטפורמה של Finastra ופריסת ערכת BaNCS Wealth של Tata Consultancy Services.
לסיכום, פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן מעצבות מחדש את הנוף התחרותי של ניהול ההשקעות בשנת 2025, ומהוות מנוע לחדשנות מהירה, יעילות בעלויות וחוויות משופרות ללקוחות. תחזיות השוק נותרות חיוביות, עם המשך השקעות ומיזוגים צפויים כמו שהדיגיטליזציה מואצת בתחום התחום הפיננסי.
מגמות טכנולוגיות מרכזיות המרכיבות את פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן
פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן מתפתחות במהירות, כאשר שזירה של התקדמויות טכנולוגיות וציפיות לקוחות משתנות מניעה את המהלך הזה. בשנת 2025, מספר מגמות טכנולוגיות מרכזיות מעצבות את הנוף התחרותי ואת הצעת הערך של פלטפורמות אלו, ומאפשרות למוסדות פיננסיים, לפינטקים וליועצים לספק פתרונות ניהול השקעות דיגיטליים מתקדמים תחת המותגים שלהם.
- ארכיטקטורות API-First: פלטפורמות WealthTech מודרניות תחת שם מותג לבן נבנות יותר ויותר על בסיס מסגרות פתוחות, API-first, המאפשרות אינטגרציה חלקה עם שירותים של צד שלישי, מערכות בנקאות לב ליביות ונותני נתונים חיצוניים. מודולריות זו מאיצה את זמן ההגעה לשוק עבור תכונות חדשות ומאפשרת ללקוחות להתאים את ההצעות מבלי לפתח מחדש באופן נרחב. ספקים מובילים כמו additiv ו-Bambu אימצו גישה זו כדי לתמוך בהרחבה מהירה ובאינטרופרביליות.
- אישיות מונעת בינה מלאכותית: בינה מלאכותית ולמידת מכונה הן מרכזיות בהענקת ייעוץ השקעות מותאם אישית, ניהול תיקים מעולה ומעורבות עם לקוחות. הפלטפורמות מנצלות בינה מלאכותית לפרופיל סיכון, אנליטיקה התנהגותית ואיזון אוטומטי, ומעלות הן את חווית המשתמש והן את תוצאות ההשקעה. על פי Celent, אישיות מבוססת בינה מלאכותית מהווה עדיפות עליונה עבור ספקי WealthTech בשנה 2025.
- פיננסים משולבים ובנקאות פתוחה: עליית הפיננסים המשולבים ו-APIs בנקאות פתוחה מאפשרת לפלטפורמות תחת שם מותג לבן להציע שירותים פיננסיים משולבים—כמו תשלומים, הלוואות וביטוח—בתוך מסעות ניהול ההשקעות. מגמה זו מרחיבה את השוק הניתן לכתובת עבור ספקי WealthTech ומאפשרת לבנקים ולפינטקים להציע פתרונות פיננסיים הוליסטיים, כפי שצוין על ידי McKinsey & Company.
- תשתית מבוססת ענן: פריסת ענן הפכה לסטנדרט, המציעה בעיות להרחבה, אבטחה ויעילות עלויות. ספקים כמו Objectway ו-Finastra מנצלים פלטפורמות ענן כדי לתמוך בפעולות גלובליות, בעיבוד נתונים בזמן אמת ובהתאמה לרגולציה.
- אינטגרציית RegTech: עם עליית המורכבות הרגולטורית, פלטפורמות תחת שם מותג לבן משמרות פתרונות RegTech עבור KYC/AML אוטומטיים, ניטור עסקאות ודיווח. זה מפחית את עלויות ההתאמה ומגביר את האמון עבור לקוחות מוסדיים, כפי שהוזכר על ידי Deloitte.
מגמות טכנולוגיות אלו לא רק משפרות את היכולות של פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן אלא גם מחדשות את הדינמיקות התחרותיות של ניהול ההשקעות הדיגיטלית בשנת 2025.
ניתוח הנוף התחרותי והשחקנים המובילים
הנוף התחרותי עבור פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן בשנת 2025 מתאפיין בחדשנות מהירה, שותפויות אסטרטגיות וזרימה הולכת ומתרקמת של חברות טכנולוגיה פיננסיות מבוססות וסטארטאפים זריזים. פתרונות WealthTech תחת שם מותג לבן מאפשרים למוסדות פיננסיים, יועצים ואפילו מותגים שאינם פיננסיים להציע שירותי ניהול השקעות דיגיטליים מותאמים אישית תחת המותג שלהם, מבלי הצורך לפתח טכנולוגיה קניינית מאפס. שוק זה מונע מהביקוש הגובר לפתרונות השקעות דיגיטליים, לחצים רגולטוריים לשקיפות, והצורך בפלטפורמות ניתנות להרחבה ולמיסוי-נמוך.
שחקנים מרכזיים בתחום כוללים את Broadridge Financial Solutions, additiv, Bambu, InvestCloud, ו-Objectway. חברות אלו התמקמו על ידי הצעת פלטפורמות מודולריות ומנועי API הנתמכים במגוון שירותים, מניהול תיקי השקעות ורובו-יועצים עד קליטת לקוחות ועמידה ברגולציה.
- Broadridge Financial Solutions ממשיכה להרחיב את הצעותיה הדיגיטליות תחת שם מותג לבן, מנצלת את האינטגרציה העמוקה שלה עם מוסדות פיננסיים גלובליים ואת התשתית המוצקה שלה מאחורי הקלעים. ההתמקדות שלה באנליטיקה נתונאית וכישורי אישיות מונע בינה מלאכותית מהווה יתרון המבדיל בשוק.
- additiv מוכרת בזכות ערכת ה-Digital Finance Suite שלה המבוססת על ענן, המאפשרת לבנקים ולמנהלי ההשקעות להפעיל שירותי השקעה דיגיטליים במהירות. הדגש של החברה על ארכיטקטורה פתוחה ושותפויות אקוסיסטמיות עזר לה לרכוש מעמד באירופה, אסיה והמזרח התיכון.
- Bambu, פינטק הממוקם בסינגפור, מתמחה בפתרונות רובו-יועצים תחת שם מותג לבן. הפלטפורמה שלה ידועה בפריסת מהירה ובכלים לתכנון פיננסי המנוהלים על ידי AI, מה שהופך אותה לשותפה המועדפת הן עבור בנקים מסורתיים והן עבור כניסות דיגיטליות חדשות.
- InvestCloud מציעה פלטפורמה בהתאמה אישית רבה עם מיקוד על מעורבות דיגיטלית של לקוחות ואוטומציה של זרימות עבודה. האסטרטגיה של רכישת לקוחות והבסיס הגלובלי שלה חיזקו את מעמדה כמובילה בשוקי ארצות הברית ובריטניה.
- Objectway מספקת פתרונות לניהול עושר והשקעות מקצה לקצה, עם נוכחות חזקה באירופה. הצעותיה תחת שם מותג לבן מצוינות ביכולתן להרחיב ולהפוך למערכת ההשתלבות עם מערכות מסורתיות.
השוק גם רואה עלייה בתחרות משדות חדשים ומספקים נישתיים הממוקדים בקטגוריות ספציפיות, כמו השקעות ESG או מודלים ייעוציים היברידיים. ככל שמוסדות פיננסיים מחפשים להבדיל את ההצעות הדיגיטליות שלהם, היכולת של פלטפורמות תחת שם מותג לבן לספק חוויות משתמש חלקות, לעמוד בדרישות הרגולציה ולחדש במהירות תישאר גורם תחרותי קרדינלי בשנת 2025.
תחזיות צמיחה בשוק (2025–2030): CAGR, הכנסות ושיעורי אימוץ
השוק עבור פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן מוכן להתרחב באופן משמעותי בין השנים 2025 ל-2030, בהנחיית המהירות בה מתקיימת הדיגיטליזציה בתחום השירותים הפיננסיים וביקוש גובר לפתרונות השקעה מותאמים אישית וניתנים להרחבה. על פי תחזיות של Grand View Research, שוק פלטפורמות נ管理 השקעות הגלובליות—שכולל פתרונות תחת שם מותג לבן—צפוי להשיג קצב צמיחה שנתי מצטבר (CAGR) של כ-13% במהלך התקופה הזו. צמיחה זו מגובה בעולה על פי עליית בצורה הגוברת של כלים ייעוציים דיגיטליים בקרב בנקים, יועצים פיננסיים עצמאיים וסטארטאפים פיננסיים חדשים המבקשים לשפר את מעורבות הלקוחות ואת היעילות התפעולית.
תחזיות הכנסות מצביעות על כך שהשוק לפלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן עשוי לעלות על 12 מיליארד דולר עד 2030, עלייה מעודדת מ-5.2 מיליארד דולר בשנה 2025. זינוק זה מיוחס להעדפה ההולכת ומתרקמת לפלטפורמות השקעה דיגיטליות גדוליות עם מותגים המאפשרות למוסדות פיננסיים להפעיל במהירות שירותים חדשים מבלי צורך בפיתוח פנים נרחב. באופן בולט, האזורים כמו צפון אמריקה ואירופה צפויים לשמור על המניות הגדולות ביותר, אך אזור APAC צפוי להציג את הצמיחה המהירה ביותר, המונעת על ידי הרוח המורחבת של מעמד הביניים ותמיכה רגולטורית ביוזמות כספיות דיגיטליות (MarketsandMarkets).
שיעורי האימוץ בקרב מוסדות פיננסיים מסורתיים צפויים לעלות בצורה משמעותית, כאשר יותר מ-60% מהבנקים והמנהלי נכסים בגודל בינוני עד גדול צפויים לאמץ פתרונות WealthTech תחת שם מותג לבן לשירותיהם עד 2030. מגמה זו נתמכת נוסף על ידי ההולך המתרקם של ארכיטקטורות מנועי API ומודלים פריסת ענן, המפחיתים את מחסומי הכניסה ומאפשרים הרחבה מהירה (Deloitte).
- CAGR (2025–2030): ~13%
- גודל שוק צפוי (2030): מעל 12 מיליארד דולר
- גורמי צמיחה מרכזיים: דיגיטליזציה, ביקוש להתאמה אישית, תמיכה רגולטורית, ואימוץ עננות
- הדגשים אזוריים: הצמיחה המהירה ביותר באסיה-פסיפיק; החלק הגדול ביותר בשוק בצפון אמריקה ובאירופה
- שיעור אימוץ (2030): 60%+ בקרב מוסדות פיננסיים בינוניים עד גדולים
לסיכום, שוק פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן מוגדר לצמיחה משמעותית עד 2030, עם תחזיות הכנסות חזקות ואימוץ רחב ברחבי נוף השירותים הפיננסיים הגלובליים.
ניתוח אזורי: צפון אמריקה, אירופה, APAC ושווקים מתעוררים
הדינמיקה האזורית בשוק פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן מעוצבת על ידי רמות שונות של דיגיטציה, מסגרות רגולטוריות ובשלות של האקוסיסטמים של השירותים הפיננסיים. בשנת 2025, צפון אמריקה, אירופה, APAC והשוק המתעורר כל אחד מציע הזדמנויות ואתגרים שונים עבור ספקים ועומדים של פתרונות WealthTech תחת שם מותג לבן.
צפון אמריקה נשארת השוק הגדול והמתוחכם ביותר עבור פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן. התשתית הפיננסית החזקה של האזור, חינוך דיגיטלי גבוה ובסיס רחב של יועצים פיננסיים ומנהלי השקעות עצמאיים דוחפים את הביקוש לפתרונות מותאמים אישית וניתנים להרחבה. בהירות רגולטורית מגופים כמו ועדת ניירות ערך בארצות הברית ותאגיד הרגולציה הפיננסית עודדה חדשנות תוך שמירה על הגנה על משקיעים. ספקי פלטפורמות מובילים, כולל Orion Advisor Solutions ו-Envestnet, ממשיכים להרחיב את הצעותיהם תחת שם מותג לבן, משולבות אנליטיקה מתקדמת, ניהול תיקי השקעות על בסיס בינה מלאכותית ותכונות קליטת לקוחות חלקות.
אירופה מתאפיינת בנוף רגולטורי מפוצל, כאשר הרשות האירופאית לניירות ערך ושוקי נכסים (ESMA) ורגולטורים מקומיים אוכפים את MiFID II והנחיות נוספות. מורכבות זו עוררה ביקוש לפלטפורמות תחת שם מותג לבן שיכולות להתאמת מהר ולממש את הדרישות הרגולטוריות הספציפיות של המדינות. עליית הבנקים הדיגיטליים ומנהלי ההשקעות, כמו N26 ורבולוט, האיצה שותפויות עם ספקים תחת שם מותג לבן כדי להרחיב את ההצעות להשקעה. על פי Statista, שוק ניהול ההשקעות הדיגיטליות של אירופה צפוי לגדול CAGR של מעל 15% עד 2025, כאשר פתרונות תחת שם מותג לבן זוכים לתפקיד חשוב בהתרחבות זו.
- APAC רואה אימוץ WealthTech מהיר, בהנחיית מעמד הביניים המתרקם, חדירה גבוהה של מובייל ותמיכה רגולטורית לחדשנות בפינטק. שוקי סינגפור והונג קונג נמצאים בחזית, כאשר רגולטורים כמו רשות המוניטרית של סינגפור מקדמים סנדוויצ'ים והנחיות בנקאות פתוחה. שחקנים מקומיים, כולל Bambu ו-Quantifeed, מנצלים פלטפורמות תחת שם מותג לבן כדי לשרת גם מוסדות מסורתיים וגם כניסות חדשות דיגיטליות.
- שווקים מתעוררים (אמריקה הלטינית, אפריקה, המזרח התיכון) נמצאים בשלב מוקדם יותר אך מראים הפוטנציאל חזק בשל המאמצים הגוברים לכלול פיננסיות ואסטרטגיות ממוקדות במובייל. מודרניזציה הרגלית ושותפויות עם ספקים גלובליים בתחום WealthTech צפויים להאיץ את האימוץ של פלטפורמות תחת שם מותג לבן, במיוחד כאשר בנקים ולפינטקים מקומיים מחפשים להציע מוצרים השקעתיים לאוכלוסיות מנותקות (World Bank).
לסיכום, בעוד צפון אמריקה ואירופה מובילות במונחים של בגרות השוק ומורכבות רגולטורית, אזור APAC ושווקים המתעוררים מייצגים את גבול הבא עבור פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן, עם צמיחה המונעת מדיגיטיזציה ומבני משקיעים המתרקמים.
מבט לעתיד: חדשנות, רגולציה ושותפויות אסטרטגיות
התחזיות לעתיד עבור פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן בשנת 2025 מעוצבות על ידי משחק דינמי של חדשנות, מסגרות רגולטוריות מתפתחות והתרבות שותפויות אסטרטגיות. ככל שמוסדות פיננסיים ופינטקים מחפשים לספק חוויות ניהול השקעות דיגיטליות חלקות ואישיות, הפתרונות תחת שם מותג לבן צפויים לשחק תפקיד מרכזי בהאצת זמן הגעת השוק ובצמצום עלויות הפיתוח.
חדשנות נשארת בחזית, עם בינה מלאכותית (AI), למידת מכונה ואנליטיקה מתקדמת שמניעות את הדור הבא של פלטפורמות תחת שם מותג לבן. טכנולוגיות אלו מאפשרות ניהול תיקי השקעות מותאמים אישית, התהליך האוטומטי של ההתאמות וערכות סיכונים בזמן אמת. עד 2025, אפשרויות פיננסים משולבים—כמו אינטגרציה ישירה של מוצרים השקעתיים אל תוך פלטפורמות שאינן פיננסיות—צפויות להפוך לסטנדרט, מה שמרחיב את טווח שירותי ניהול ההשקעות למגוון לקוחות חדשים. בנוסף, אימוץ APIs פתוחים וארכיטקטורות מודולריות יאפשרו התאמות אישיות ואינטרופרביליות רבה יותר, מה שמאפשר למוסדות פיננסיים לחדש את הצעותיהם מבלי לפתח בפנים.
רגולציה צפויה להיות יותר מחמירה ומורכבת, במיוחד באזורים כמו האיחוד האירופי ואסיה-פסיפיק, שם פרטיות נתונים והגנת משקיעים הן בראש סדר העדיפויות. ספקי WealthTech תחת שם מותג לבן יצטרכו להשקיע במנועי עמידה ברגולציה ולעקוב אחר רגולציה בזמן אמת כדי להבטיח התאמה לסטנדרטים מתפתחים כמו MiFID III וההוראה בדבר עמידות דיגיטלית אופרטיבית (DORA). היכולת להסתגל במהירות לשינויים הרגולטוריים תהפוך להבדלה כנגד השאר, כפי שחשפו Deloitte ו-PwC בעדכונים האחרונים בתעשייה.
- ביקוש גובר לפתרונות השקעה העומדים בדרישות ESG יחייב את הפלטפורמות לשלב כלים מתקדמים לסינון ודיווח.
- מאמצי הרמוניזציה הרגלית בין גבולות עשויים לפתוח שווקים חדשים אך גם יידרשו מסגרות גמישות לעמידה בדרישות.
שותפויות אסטרטגיות צפויות להתעצם ככל שבנקים, מנהלי נכסים ופינטקים משתפים פעולה כדי לנצל את החוזקות של זה. ספקי פתרונות תחת שם מותג לבן יחלו ליצור בריתות עם אוהבי נתונים, יועצי רובו ופלטפורמות השקעה חלופיות כדי להציע פתרונות מקיפים, מהמקצה ועד הקצה. על פי McKinsey & Company, שותפויות אלו הן קרדינליות להרחבת הפצת שירותים, גישה לטכנולוגיות חדשות ולעמוד בציפיות ההולכות ועולות של המשקיעים הדיגיטליים.
לסיכום, הנוף של פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן בשנת 2025 יתעצב על ידי התקדמות טכנולוגית מהירה, גמישות רגולטורית ואקוסיסטם משתף פעולה, מה שימקם את הפתרונות הללו כמנועים מרכזיים של קידום ניהול השקעות דיגיטלי.
אתגרים והזדמנויות: ניווט ברגולציה, אינטגרציה ודוחות לקוחות
פלטפורמות WealthTech תחת שם מותג לבן ממירות את נוף ניהול ההשקעות בכך שהן מאפשרות למוסדות פיננסיים, יועצים ולפינטקים להפעיל במהירות פתרונות השקעה דיגיטליים מותגים. עם זאת, ככל שהאימוץ מואץ לעבר 2025, הסקטור מתמודד עם אינטראקציות מורכבות של אתגרים והזדמנויות, במיוחד בתחום הרגולציה, אינטגרציה טכנולוגית וציפיות לקוחות המשתנות.
מורכבות הציות
המידע על הרגולציה הולך ומתרקם ברחבי העולם, כאשר תחומי שיפוט כמו האיחוד האירופי, בריטניה וארצות הברית מעניקים דרישות מחמירות יותר לפרטיות נתונים, להילחם בכסף שחור (AML) ולהגן על משקיעים. ספקי פתרונות תחת שם מותג לבן חייבים להבטיח שהפלטפורמות שלהם ניתנות להתאמה ללוגיקה רגולטורית מקומית ובין-לאומית, מה שיכול להיות גוזל משאבים. לדוגמה, ההנחיות של MiFID II של האיחוד האירופי והרגולציה בכל הנוגע לאינטרס הטוב ביותר (Reg BI) של SEC בארצות הברית דורשים בדיקות מקיפות של התאמה ועימוד בשקיפות בשערים. ספקים כמו additiv ו-Broadridge Financial Solutions משקיעים במנועי התאמה מודולריים ובכלים אוטומטיים לדיווח כדי לסייע ללקוחות להישאר לפני השינויים הרגולטוריים.
אינטגרציה עם מערכות מסורתיות
רבים מהמוסדות הפיננסיים עדיין מסתמכים על מערכות ניהול תיקים ובנקאות קונבנציונליות, מה שעושה אינטגרציה חלקה מכשלה משמעותית. פלטפורמות תחת שם מותג לבן חייבות להציע APIs גמישים ופתרונות תוכנה ביניים כדי לגשר על הפערים בין טכנולוגיות ישנות וחדשות. היכולת למשולב עם כלים קיימים של CRM, KYC וניהול סיכונים היא הבדל מפתח. חברות כמו Finastra ו-Temenos מתמקדות בפריימשנס של בנקאות פתוחה ובארכיטקטורת ענן כדי להקל על קליטת לקוחות ועברת נתונים לחברות שלהם.
עמידה בדרישות הלקוחות המתפתחות
לקוחות הקצה מצפים יותר ויותר לחוויות דיגיטליות המותאמות אישית ואינטואיטיביות, הכוללות אפשרויות השקעה ESG, אנליטיקה תיקי השקעות בזמן אמת וגישה חלקה בחוצות הערוצים. פלטפורמות תחת שם מותג לבן צריכות לאזן בין פריסת תכונות מהירה לבין אבטחה רבת עוצמה ויכולת להתרחב. על פי דוח של Celent מ-2024 לפלטפורמות שמאפשרות ליועצים להתאים אישית את מסעות הלקוחות שלהם ולשלב שירותים של פינטק חיצוניים יש שיעורי אימוץ גבוהים יותר. בנוסף, עליית הבינה המלאכותית המייצרת ואנליטיקה מתקדמת לוחצת את הספקים לשלב אוטומציה אינטליגנטית ותובנות מנבאות בהצעותיהם.
- הזדמנויות: ספקים שיכולים לספק פתרונות המותאמים לדרישות האבטחה, שאפשר להשליך ולשלול בקלות, ומותאמים מאוד, ממוקמים היטב לתפוס נתח שוק ככל שביקוש לניהול השקעות דיגיטלי גודל.
- אתגרים: ניווט בין מורכבות הרגולציה, התמודדות עם מגבלות ב-IT המסורתי ושימור ציפיות הלקוחות מחייבים השקעה מתמשכת בטכנולוגיה ובכישרון.
מקורות ו הפניות
- Mordor Intelligence
- additiv
- Objectway
- Finastra
- Tata Consultancy Services
- Celent
- McKinsey & Company
- Deloitte
- Broadridge Financial Solutions
- InvestCloud
- Grand View Research
- MarketsandMarkets
- Financial Industry Regulatory Authority
- Orion Advisor Solutions
- Envestnet
- European Securities and Markets Authority
- Statista
- Monetary Authority of Singapore
- Quantifeed
- World Bank
- Deloitte
- PwC
- Temenos
