Termin KYC

Termin KYC (Know Your Customer) odnosi się do procesu identyfikacji i weryfikacji tożsamości klientów w instytucjach finansowych i innych branżach. Głównym celem KYC jest zapobieganie oszustwom, praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu przez dokładne sprawdzenie tożsamości klienta oraz zbieranie informacji o jego działalności finansowej. Proces ten zazwyczaj obejmuje zbieranie dokumentów tożsamości, takich jak dowód osobisty lub paszport, oraz danych dotyczących miejsca zamieszkania i sytuacji finansowej. Termin KYC jest kluczowy w kontekście regulacji prawnych i compliance, ponieważ instytucje są zobowiązane do przestrzegania określonych standardów, aby zapewnić bezpieczeństwo systemu finansowego.